ПОЛИТИКА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» (KYC)

Введение

Компания осуществляет свою деятельность в соответствии с действующими законами и нормативными актами юрисдикции и обеспечивает соблюдение международных стандартов в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (AML), и финансирования террористической деятельности (CFT). Настоящая политика «Знай своего клиента» (KYC) разработана с целью предотвращения незаконной деятельности, такой как легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, мошенничество и финансовые преступления, посредством проведения тщательных процедур для установления и проверки, с учетом рисков, личности клиентов.

Эта политика KYC описывает процесс и стандарты, с помощью которых Компания проверяет личность своих клиентов и контролирует их текущую деятельность.

Эта политика KYC применяется ко всем лицам, желающим сотрудничать с Компанией, и включает требования к клиентам во время регистрации, проведения финансовых транзакций и вывода средств.

Основные цели и задания

Основными целями этой политики KYC являются:

- обеспечение соблюдения действующих законов, а также правил и руководящих принципов, принятых регулирующим органом, и международных стандартов;

- установление и проверка личности всех клиентов;

- выявление и минимизация рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности;

- поддержание целостности процесса управления и обеспечение справедливой, безопасной и прозрачной игровой среды для наших клиентов;

- защита Компании и наших клиентов от мошенничества и других форм преступной деятельности.

Вы разрешаете Компании регулярно проводить различного рода проверки по собственному усмотрению или по требованию третьих лиц (включая регулирующие органы) с целью проверки Вашей личности и контактной информации.

Процедуры идентификации клиентов

Все клиенты обязаны предоставить следующую информацию:

- имя и фамилию;

- дату рождения (клиент должен быть старше 18 лет);

- национальность;

- адрес проживания;

- действительный адрес электронной почты и контактную информацию.

С целью соблюдения требований законодательства и проверки полученной информации клиенты должны предоставить:

Документы, подтверждающие личность:

- действительное удостоверение личности государственного образца (копия паспорта или документа для выезда за границу, водительские права, национальное удостоверение личности);

- документ должен содержать полное имя, дату рождения и фотографию клиента;

- владельцу документа должно исполниться 18 лет;

- срок действия документа не истекает в ближайшие 3 месяца.

По требованию Компании проверка адреса проживания клиента может быть проведена на основании предоставления одного из следующих документов:

- недавний счет за коммунальные услуги (выданный в течение последних 3 месяцев);

- выписка из банка (выданная в течение последних 3 месяцев);

- официальная корреспонденция, полученная от центрального или местного органа власти (отправленная в течение последних 3 месяцев).

Все документы должны быть четкими, разборчивыми и предоставлены в полном объеме.

Компания оставляет за собой право в любое время запросить дополнительные документы, которые она сочтет необходимыми для установления личности и местонахождения клиента. Мы оставляем за собой право ограничить предоставление услуг, выплаты или вывод средств до тех пор, пока личность не будет установлена и верифицирована, или по любой другой причине на наше усмотрение в соответствии с действующим законодательством.

Дополнительная проверка

При необходимости Компания оставляет за собой право запросить дополнительные документы, включая, среди прочего:

- фотографию клиента, на которой изображен он с документом, удостоверяющим его личность;

- документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Процесс проверки может также включать подтверждение номера телефона клиента.

Риск-ориентированный подход

В наших процедурах KYC мы применяем подход, основанный на оценке рисков, уделяя особое внимание выявлению клиентов с высоким уровнем риска и сводя к минимуму неудобства для клиентов с низким уровнем риска. Оценка рисков проводится на основании таких факторов, как страна проживания клиента, игровая активность и объем транзакций. Компания оставляет за собой право отнести клиентов к следующим группам риска:

- группа с низким уровнем риска – применяются стандартные процедуры KYC;

- группа со средним уровнем риска – применяются расширенные проверки, включая запрос дополнительных документов;

- группа с высоким уровнем риска – применяются углубленные проверки, включая, среди прочего, проверку источников происхождения средств, детальный анализ транзакций и игровой активности.

Компания осуществляет постоянный мониторинг своих клиентов с целью выявления любого поведения или признаков, которые могут свидетельствовать о вовлечении клиента в практики, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием террористической деятельности.

Любая подозрительная деятельность может привести к блокировке или закрытию аккаунта клиента и направлению отчета в соответствующий регулирующий орган или правоохранительные органы.

В дополнение к вышеизложенному информируем Вас, что в соответствии с требованиями законодательства о предотвращении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, любая транзакция на сумму 10 000 долларов США и более (или эквивалент в валюте Вашего аккаунта) будет документирована и сообщена в соответствующий регуляторный орган.

Сроки проведения проверки

Установление личности клиента проводится во время регистрации или до обработки первого запроса на вывод средств. Выплата выигрыша и вывод средств не будут доступны до тех пор, пока процесс верификации личности не будет успешно завершен.

Сроки рассмотрения документов KYC могут составлять до 30 рабочих дней с момента предоставления клиентом всех запрошенных документов.

Пересмотр политики KYC

При необходимости эта политика KYC будет пересматриваться, чтобы обеспечить ее соответствие нормативным требованиям и международным стандартам.