БОРЬБА С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДЕНЕГ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ/БОРЬБА С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
В целях защиты средств клиентов и обеспечения соблюдения международных стандартов Компания предпринимает все необходимые меры по предотвращению и борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения (Политика AML).
Таким образом, Компания придерживается политики предотвращения всех видов незаконной деятельности. Для выполнения этих обязательств Компания обязана информировать компетентные органы в тех случаях, когда есть основания полагать, что средства, внесенные клиентом на его аккаунт, связаны с незаконной деятельностью или финансированием терроризма. Компания также обязана заморозить такие средства и предпринять меры, предусмотренные правилами Политики AML и применимым законодательством.
В отрасли широко используются следующие определенные термины:
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем: процесс придания незаконно полученным доходам видимости законности. Этот процесс обычно разбивается на три этапа: размещение, расслоение и интеграция.
Размещение: процесс размещения доходов, полученных преступным путем, в традиционных финансовых учреждениях посредством депозитов или другими способами.
Расслоение: процесс отделения доходов, полученных преступным путем, от источника их происхождения посредством создания сложных сетей финансовых транзакций, таких как конвертация наличных денег в дорожные чеки, денежные переводы, банковские переводы, аккредитивы, акции, облигации или покупка активов, чтобы скрыть происхождение средств и затруднить их отслеживание.
Интеграция: использование законных транзакций для сокрытия доходов, полученных преступным путем, что позволяет вернуть отмытые средства преступникам; интеграция теперь уже чистых денег обратно в нормальное использование.
Подозрительная деятельность: деятельность, осуществляемая клиентом с использованием компании, когда есть признаки того, что лицо, участвующее в транзакции, может совершать это в мошеннических или незаконных целях.
Чтобы предотвратить проникновение криминального капитала в экономику государства, многие страны борются с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Компания руководствуется внутренними законами и правилами, а также внедряет специальные меры, чтобы помочь международным организациям в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма по всему миру.
В дополнение к вышеизложенному информируем Вас, что в соответствии с требованиями законодательства о предотвращении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, любая транзакция на сумму 10 000 долларов США и более (или эквивалент в валюте Вашего аккаунта) будет документирована и сообщена в соответствующий регуляторный орган.
Регистрируя аккаунт, Вы соглашаетесь принять на себя следующие обязательства:
Вы соглашаетесь соблюдать все применимые законы и правила по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, включая Политику AML.
Вы подтверждаете, что у Вас нет информации или каких-либо подозрений относительно того, что средства, использованные для внесения депозита в прошлом, настоящем или будущем, получены из какого-либо незаконного источника или имеют какое-либо отношение к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или любой другой незаконной деятельности, запрещенной в соответствии с применимым законодательством или инструкциями международных организаций.
Вы соглашаетесь немедленно предоставить любую информацию, которую мы сочтем необходимым запросить, в соответствии с применимыми законами и нормативными актами в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Компания собирает и хранит копии паспорта или другого документа, удостоверяющего личность клиента, и сообщает обо всех изменениях данных, внесенных в аккаунт.
Компания отслеживает любую подозрительную активность на аккаунте клиента, а также операции, проводимые в особых условиях.
Компания имеет право заблокировать клиента в любое время, если у Компании есть основания полагать, что данная операция имеет какое-либо отношение к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и преступной деятельности. В соответствии с международным правом Компания не обязана информировать клиента о его подозрительной деятельности и сообщать ему о том, что информация о такой деятельности была передана в соответствующие органы.
В соответствии с внутренними процедурами AML Компания осуществляет первоначальную и постоянную проверки личности в зависимости от уровня риска каждого клиента.
Компания попросит Вас предоставить минимальную информацию для подтверждения Вашей личности.
• Компания будет записывать и сохранять все данные и идентификаторы, а также используемые методы подтверждения и результаты проводимых процедур проверки.
• Компания проверит Ваши персональные данные на соответствие списку лиц, подозреваемых в террористической деятельности, который формируется уполномоченными государственными и независимыми органами. Минимальный набор персональных данных, необходимых для удостоверения личности, включает: полное имя клиента, дату рождения, адрес проживания и контактные данные клиента.
• Источники происхождения средств, которые Вы планируете внести в качестве депозита.
Для проверки и подтверждения достоверности вышеуказанных данных Компания может запросить следующие документы:
• паспорт или удостоверение личности или другой эквивалент документа, выданный национальными государственными органами, который отвечает следующим требованиям: содержит полное имя, дату рождения и фотографию владельца документа; срок действия документа не истекает в ближайшие 3 месяца;
• недавние счета за коммунальные услуги или выписка из банка (выданные в течение последних 3 месяцев) или другие документы, подтверждающие адрес клиента.
Компания может также запросить иную дополнительную информацию, подтвержденную соответствующими документами. В определенных случаях Компания также может потребовать от клиента нотариально заверенные копии документов.
Все персональные данные будут удалены по истечению срока, предусмотренного законом, или когда отпадет необходимость в их хранении.
При необходимости эта Политика AML будет пересматриваться, чтобы обеспечить ее соответствие нормативным требованиям и международным стандартам.